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什么是L/C付款方式?

什么是L/C付款方式?

因此,信用证付款也是国际贸易中的趋势所在!

具体系统地了解下信用证付款方式

如何定义信用证付款方式

信用证(Letter of Credit,L/C)是指由银行(开证行)依照(申请人的)要求和指示或自己主动,在符合信用证条款的条件下,凭规定单据向第三者(受益人)或其指定方进行付款的书面文件。即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。

为什么有信用证付款方式

(8)银行间电汇索偿条款(t/t reimbursement clause)。

选择L/C付款方式时的常见问题

L/C在FOB条款中的应用

L/C在FOB条件下,要求提单在运费条款中注明:freight payable as per charter party是否可以?为什么?

这个L/C FOB条件下,是指散货租船而不是走集装箱柜,一般是由买方租船,买方和船公司之间会有一个CHARTER PARTY租船合同。对于这种散货提单,信用证即使没有什么规定,但如果是以信用证结汇,银行内部也会对这种散货提单有自己的规定(不是信用证结汇则没有这么严)。

必须打上AS PER CHARTER PARTY。

需要船长或OWNER的签名。(有时候也可以AGENTAS THE CARRIER)

L/C方式下签发日不同应该何时起算

若L/C要求交单期起算日为货运单据的签发日(date of issurance)在received b/l中on board日期和b/l签发日不同,应从何日期起算?

第一种意见:既然信用证规定了“交单日期的起算日为货运单据的签发日”,那么“在received b/l中on board日期和b/l签发日不同”的情况下,仍应按信用证的规定,从“货运单据的签发日”起算,而不应去考虑所收到的提单上on board日期。

第二种意见:应该从on board日期起算,首先date of issurance是保险单据的日期,而不是on board日期和b/l签发日;其次,在CIF和CIP术语下,货物在越过船舷后风险已转移到了买方,因而date of issurance应该是on board日期而不是b/l签发日期。

关于LC付款方式流程

作为一个外贸业务从事者一些外贸基本的流程,我相信大家都可以信手沾来,所以呢,我在这里也不多说废话了,今天我主要就谈谈LC付款方式。以我做外贸的感受来说,付款方式一直是让我很重视的一个环节,同样也是让我很头痛的环节,为什么呢,作为业务员来说主要的是卖出产品收到货款,最终目的都是在“钱”这块。在我们接触的付款方式来说,最常用的是L/C和T/T两种,而L/C是最最最常用的,因为相对来说信任度更高点。
何为L/C付款方式
LC是信用证 letter of credit 英文的缩写,信用证分为光票信用证和跟单信用证。光票信用证比如旅行信用证,受益人仅凭汇票或者收据就可以获得付款,跟单信用证规定受益人必须提供一定的货运单据才能获得付款。由此可见我们外贸所用的信用证一般都是跟单信用证。
信用证是银行根据申请人的要求,并且按照其指示,也可以是根据银行自己的意愿,在信用证条款相符的情况下,凭着规定的单据向受益人或者是指定的付款人付款,又或者是承兑并且去支付受益人的汇票。
L/C分类(分很多种,这里列出一些,仅供参考)
1、可撤销信用证与不可撤销信用证(revocable L/C/irrevocable L/C)
2、保兑信用证与不保兑信用证(confirmed L/C/uncomfirmed L/C)
3、即期信用证与远期信用证(sight L/C/usance L/C)
4、可转让信用证与不可转让信用证(transterable L/C/untransterable L/C)
5、跟单信用证与光票信用证(documemtary L/C/clean L/C)
and so on

L/C付款方式流程(以CIT为例说明)
前期工作一切得到客户的确认和安排就绪,在同客户协商,双方都同意用信用证付款,那么,
1、制备基本文件,根据工厂提供的装箱资料,制作出口合同,出口商业发票,装箱单等等文件。
2、商检。如果是国家法律上要求进行商检的产品,在给工厂下订单的时候要跟工厂说明商检的要求,并且要提出出口合同,发票等等商检所需要的资料,不要忘记要告诉工厂此产品的出口口岸,方便工厂办理商检。(应该在产品发货前一个星期拿到商检凭证单)
3、要提前咨询货运公司或是船公司船期和运价,开船口岸等等,最后确定之后谨记一定要传真书面订舱纸,注明定的船期,柜子种类(20 or 40 HQ),目的港,数量等一切的内容,避免出现差错。
4、投保,在履行CIF的合同的时候,出口方在装船之前应该按照信用证的规定及时投保。
5、时刻盯着工厂,赶工期,在规定期限内把产品送到货代制定的仓库。
6,、委托货代报关
7、船开之前让货代寄送确认好的Bill of loading(提单)
8、准备L/C要求的其他文件(包括商业发票,原产地证明书或者是一般产地证明书,装运通知,Packing list ,和保险单等等)
9、最后交单,整个的L/C付款流程大概就是这样。

L/C付款方式流程注意事项(这里主要是介绍跟单信用证的操作注意的事项)
在所有的操作开始之前第一步就是申请开立信用证。在进出口双方同意用信用证支付之后,进口商就会开证,填写开证申请表。这时候需要特别注意的是跟单信用证交易是一种单据的交易而不是货物的交易。银行需要注意的是出现套证的情况出现。 开证行接受开证申请时,就必须要严格按照申请人的指示操作。
在一般情况下信用证不是有开证的银行直接交到收款人手上的,而是通过收款人本国家和本地区的代理银行(即通知行)交到收款人手上的。
在收款人收到信用证以后,首先要去审证。应对信用证做出以下的检查(这是我个人一般习惯性的检查步骤,大家可以根据自己的意愿去操作)
1、进出口双方公司的名字、号码和地址写法是不是和发票上打印的公司名字、号码和地址写法完全一样;
2、信用证上写的付款保证是否是和收款人提出的要求一致?
3、信用证货款的数字是否正确?信用证的货款数目是否和合同的数目相吻合,包括合同提到的全部应付的费用(此项检查非常重要,一定要仔细检查)
4、付款条件是否符合要求?
5、信用证提到的贸易条款是否符合收款人原先提出的要求?
6、时间上是否赶得上(包括有效期和货运单据期限内把各项收据送到银行)
7、是否可以提供货运单据?
8、注意保险的条款。
整个的L/C付款方式流程大概就是这样,生活中用的最多的就是L/C了,相对来说这个是比较安全的,最后在此,祝大家天天都有订单,哈哈

终于有人把T/T、L/C、D/P、D/A等付款方式讲清楚了!

第二种:后TT(后T/T)付款方式。后TT(后T/T)付款方式在行内定义为,发完货后,买家付清余款。那买家是凭什么付清余款的呢?一般情况,后TT(后T/T)是根据B/L(BL)提单 复印件来付清余款的。后TT(后T/T)模式也比较灵活,总体来说,基本普遍流行的是国际后TT(后T/T)付款方式是,客人先给30%定金,另外70%是客人见提单(BL,B/L) 复印件付清余款。当然也有一些是40%定金,60%见提单。

T/T付款的常见问题

1. 收款方信息错误导致挂账, 很多客户比较粗心,会把收款方的名字写错,比如单词写错,比如名字太长汇款时候受填写空间限制,等等,汇款确实到了收款人的账户,但是因为信息不对,导致款项没有办法进行解冻(release)。

L/C

信用证(Letter of Credit ,L/C)是指由银行(开证行)依照(申请人的)要求和指示或自己主动,在符合信用证条款的条件下,凭规定单据向第三者(受益人)或其指定方进行付款的书面文件。即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。

信用证的三个明显的特点

一、是信用证是一项自足文件(self-sufficient instrument)。信用证不依附于买卖合同,银行在审单时强调的是信用证与基础贸易相分离的书面形式上的认证;

二、是信用证方式是纯单据业务(pure documentary transaction)。信用证是凭单付款,不以货物为准。只要单据相符,开证行就应无条件付款;(单单相符,单证相符)

三、是开证银行负首要付款责任(primary liabilities for payment)。信用证是一种银行信用,它是银行的一种担保文件,开证银行对支付有首要付款的责任。

信用证的流程

(1)开证申请人根据合同填写开证申请书并交纳押金或提供其他保证,请开证行开证。

(2)开证行根据申请书内容,向受益人开出信用证并寄交出口人所在地通知行。

(3)通知行核对印鉴无误后,将信用证交受益人。

(4)受益人审核信用证内容与合同规定相符后,按信用证规定装运货物、备妥单据并开出汇票,在信用证有效期内,送议付行议付。

(5)议付行按信用证条款审核单据无误后,把货款垫付给受益人。

(6)议付行将汇票和货运单据寄开证行或其特定的付款行索偿。

(7)开证行核对单据无误后,付款给议付行。

(8)开证行通知开证人付款赎单。

D/P

付款交单(Documents against Payment,D/P),是指代收行必须在进口商付清货款后,才可将商业(货运) 单据交给进口方的一种结算方式。

远期交单(D/P after sight or after date),指出口方开具远期汇票,由代收行向进口方提示,经进口方承兑后,于汇票到期日或汇票到期日以前,进口方付款赎单。

存在的风险:

D/A

承兑交单(Documents 什么是L/C付款方式? against Acceptance,简写D/A)是指出口人的交单以进口人在汇票上承兑为条件。即出口人在装运货物后开具远期汇票,连同商业单据,通过银行向进口人提示,进口人承兑汇票后,代收银行即将商业单据交给进口人,在汇票到期时,方履行付款义务。由于承兑交单是进口人只要在汇票上办理承兑之后,即可取得商业单据,凭以提取货物。所以,承兑交单方式只适用于远期汇票的托收。

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什么是L/C付款方式?

今天我们就来聊一聊外贸付款方式有哪些,分别有什么优缺点,选择付款方式时需要注意什么。

常用付款方式有这么几种:信用证、汇付、托收。

1.信用证(Letter of Credit,简称L/C)

它是开证行向出口方作出的付款承诺,使出口方有了收款的保障,因此是对出口方有利的支付方式。

信用证又分为两类:光票信用证和跟单信用证。

TIPS

简单地说,信用证是保证出口商收回货款的保证文件。但外贸人要注意,出口货物的装运期限都应该在信用证的有效期限内进行,信用证交单期限必须不迟于信用证的有效日期内提交。

对外开立信用证的环节:

2.汇付

汇付主要包括电汇(Telegraphic Transfer,简称T/T)、信汇(Mail Transfer,简称M/T)和票汇(Demand Draft,简称D/D)三种。这里我们主要就讲大家用的比较多的T/T。

它是以外汇现金方式结算,由买家将款项汇至公司指定的外汇银行账号上,T/T属于商业信用,在货物准备好后,如果买家将全部货款付清,你就可以把单证直接寄给买家,无需经过银行。

T/T电汇分为2种,一种叫前T/T。

第二种叫后T/T付款方式。

总的来说,目前普遍流行的是国际后T/T。付款方式是:买家先付30%定金,见提单(BL,B/L) 复印件付清剩下的70%。 当然也有一些是40%定金,60%见提单的。

这里卖家需要注意的是:

3.托收

托收主要包括付款交单(Documents against Payment,简称D/P)和承兑交单(Documents against Acceptance,简称D/A)两种。

D/P是付款交单,我们发货后准备好我们的议付单据,通过我方银行交单至买家选择的银行,买家银行提示买家单据已到,然后买家付款,银行交单。

D/A则是承兑交单,也是通过我方银行交单给买家银行,不同的是客人只需承兑我方单据,就可以拿走正本单据,到期后再付款。所以,承兑交单方式只适用于远期汇票的托收。