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加密貨幣是金融趨勢

加密貨幣是金融趨勢

一、近期全球数字货币发展情况

一是法定数字货币研发计划广泛推开。根据国际清算银行(BIS)2020年四季度向全世界65家央行发出的调查问卷显示,有86%的央行表示正在对中央银行数字货币(CBDC)进行研究或实验。其中,10%的央行已上线数字货币试点项目目前,包括巴哈马、乌拉圭、厄瓜多尔、委内瑞拉、泰国、柬埔寨等国已发行数字货币,中国等不少新兴市场国家也在积极开展零售型央行数字货币的应用测试。

二是新型数字货币战争引起各界关注。2019年8月,英国央行行长麦卡尼在报告和演讲中均提出“合成霸权数字货币”将取代美元成为世界货币。2020年10月,国际货币基金组织(IMF)发布《跨境支付的数字货币:宏观金融的影响》报告,对各类数字货币的发展可能性,认为数字经济以平台为中心,传统经济的围绕银行,数字货币会影响到宏观经济、国际支付和未来银行的发展前景。报告提及由普林斯顿大学关于“数字货币分区”理论的论文,因此金融市场可能因为数字货币的竞争而分裂为多个“数字货币区”,新型数字货币战争已在眼前。2021年初,Libra更名为Diem,从锚定一揽子货币改为单一锚定美元。该举动被解读为Facebook为了获得美联储等机构的合规许可,改变了“合成”和“一揽子”的属性,聚集服务于美元数字化战略。

三是加密数字货币价格高涨带动市场纵深化发展。进入2021年,比特币一路猛涨,接连突破3万美元、4万美元、5万美元大关,矿机市场也由此掀起一波高潮。马斯克等公众人物、MicroStategy等机构不断在社交媒体“带货”数字货币。年初至今,狗狗币已经上涨1380%以上,市值一度超过百亿美元,超越比特币现金、Chainlink、莱特币和BNB,成为全球第七大数字货币。2月18日,加拿大多伦多证券交易所(TSX)开始交易北美首只比特币ETF 产品BTCC。交易所数据显示,全天成交量超过965万份,位居多伦多交易所当日所有品种成交量前10,首日成交额高达1.65亿美元,占加拿大股市日均成交额104亿美元的1.6%,远高于加拿大新上市ETF首日的平均成交量。除了BTCC以外,另一种名为“ EBIT”的比特币ETF也在多伦多交易所上线交易,对加密货币和ETF行业来说,是一个里程碑式的事件。

二、发展趋势

(一)发达国家和新兴经济体的国家数字货币发展呈现差异化趋势

(二)加密数字货币作为储备资产的属性正在抢占黄金的市场份额

The Block Research加密交易数据显示,2月份加密货币交易量超1万亿美元,创下新纪录。截至2月26日,月度交易量为1.05万亿美元,比一月份增加了1439亿美元,增幅为15.9%。狂热的比特币投机浪潮导致了金价承压。尽管波动性较大,但2020年9月以来,比特币领涨全球市场,仍收获近300%的涨幅,表现远远好于其他同类资产,花旗的一些散户和机构投资者转向比特币和其他数字货币,认为“比特币和其他数字货币似乎正在抢占黄金的市场份额。

(三)数字货币价格波动和交易激增下各国面临更加严峻的监管形势

通过对全球近百家主要交易所、钱包的监测,境内2020年参与比特币(BTC)、以太币(ETH)等主流虚拟数字货币链上交易(即交易写入区块链)的用户数分别为31万人、11万人、,交易的虚拟数字货币个数分别为145万个、771万个。按照2020年12月31日交易单价计算(BTC 18.6万元/个、ETH 5千元/个),2020年境内用户交易的BTC、ETH、USDT等虚拟数字货币折合人民币分别为2697亿元、385亿元、1046亿元。然而,看似火热的市场,实则暗流涌动,暴涨暴跌愈发频繁。截至3月1日上午,一枚比特币报价4.5万美元左右,相较2月22日最高点5.8万美元,一周内已跌去逾1万美元。

加密货币 —— 加密貨幣是金融趨勢 近期案例、争议及风险趋势
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在香港,当下并没有一套将加密货币视为一个单独类别而量身定做的监管制度,亦没有监管加密货币的统一机构。加密货币被香港特别行政区政府视为虚拟货币,且取决于其确切特征,某些加密货币可作为股份、集体投资计划、储值支付工具或其他工具而加以监管。香港海关(负责保护消费者权益、正当工商业以及监管提供有关钱财服务的供应商)、香港金融管理局(负责维持货币及银行系统稳定以及监管储值支付工具)及香港证券及期货事务监察委员会(“证监会”)(负责监管证券市场及集体投资计划)是香港拥有职责监管该领域的一些部门。

Part.2 近期案例及新涌现的争议

  • 监管风险:在香港,证监会一直积极监管加密货币市场,主要针对未经授权营销集体投资计划。近期的一个案例,是证监会以该ICO可能构成集体投资计划为理由,对Black Cell Technology Limited采取一定行动,结果是发行人暂停其ICO。迄今为止,本案例中未出现对证监会提出任何质疑,因为Black Cell就该暂停与证监会达成了协议,但证监会在与加密货币相关的权威性方面在未来很可能会面临考验。

打击洗钱 / 恐怖分子资金筹集规定同样是金融机构顾虑重重的一个领域。已经有例子表明,某些香港的加密货币交易所的银行账户在没收到通知及/或解释的情况下被暂停,或开户遭拒,原因很可能是归因于打击洗钱 / 恐怖分子资金筹集规定所引起。由于缺乏定制化的监管制度,可(不幸地)预见到金融机构会继续采取谨慎的态度,并可能倾向于拒绝为从事加密货币交易的银行账户开户。然而,银行对加密货币的态度可谓积极推动其迅速发展,殷切参与该领域的活动。

  • 税务影响及争议:虽然加密货币被香港政府视为虚拟商品,但目前仍没有关于其在资产负债表及财务报告中应该如何处理的具体会计指引。在计算这种交易的税款时,亦可能存在兑换率的问题。此外,由于香港的税制以地域概念为基础,可能会引起从加密货币相关交易赚取的利润是否实际上来源于香港的问题。可以预见,在不久的将来,可能会引起涉及加密货币的相关税务争议。
  • 黑客及其他形式的盗窃:由于加密货币和其交易所的数据化本质,自始至终均存在加密货币成为目标及/或被黑客盗窃的风险。已经有多个关于加密货币被盗窃的报道——例如,Coincheck(一家日本加密货币交易所)报道,在其系统被黑客入侵期间,其客户的账户损失了价值5.348亿美元的新经币(NEM)代币。在香港,Gatecoin(一家以香港为基地的加密货币交易所)亦声称,其系统曾遭受网络攻击,并因此遭受多达200万美元的损失。加密货币的价值在2017年出现了非常显著的上升,索赔的价值按月膨胀,导致问题更加恶化,而遭受黑客入侵的系统更加难以清偿权利要求者的诉求。随着2018年的市场萧条,这一问题可能会得到一定程度的缓和,但随着使用加密货币的活动日益增加,预期涉及加密货币的黑客攻击及被盗数字将会上升,因而导致巨额损失。

在最近的一宗法庭审理案件中,原告人声称其是加密货币欺诈案的受害人。在Nico Constantijn Antonius Samara 诉 Stive Jean-Paul Dan 一案中(高等法院民事诉讼2018年第902号,2018年5月15日),原告人声称其与被告人订立了一份协议,据此,被告人将允许原告人使用其比特币钱包及其银行账户买卖比特币,但被告人在没有事先通知的情况下突然不让原告人使用其款项。原告人成功申请单方面禁制令,冻结被告人的比特币钱包及银行账户,但禁制令后来被撤销,原因是未能为单方面提起程序提供正当理由而滥用诉讼程序(因为原告人在提出申请前等待了两个月),以及重大不披露(在禁制令项下被寻求冻结的比特币钱包及银行账户已经独立于任何法院命令被冻结)。

  • 交易平台的技术故障:交易平台技术故障引起的中断同样可能影响交易指令的执行,并导致损失。在2017年12月下旬,新加坡国际商事法庭 (“SICC”)审讯了一宗争议,争议的原因是一个加密货币交易平台因为故障而错误执行了若干交易指令。该交易平台接着在发现技术错误后开始单方面逆转该等指令。交易商(本来可以从错误执行指令得益的)基于平台单方面逆转交易而起诉平台违反合约。SICC拒绝交易商的简易判决申请,并认为有关事宜应以全面审讯的形式进行。我们正密切关注这一案件的进一步发展。
  • 违反合约:虽然有关技术是崭新的,但加密货币争议仍然可能以违反合约等传统的方式出现。例如,在美国的一个违约案例中,2个区块链开发商订立了一份选择权协议。根据该协议,买方拥有选择权以每个低于1分钱的价格购买50亿“XRP”(一种加密货币)。当XRP的价格火箭式上升时,卖方取消了选择权,而买方提起诉讼强制执行选择权。该争议所涉及的估值高达166亿美元。该案件的最新发展是卖方提出反索赔,声称协议是在2018年1月在欺诈的情况下签署的。

在香港,近期同样出现了一宗因声称违反加密货币交易平台的投资协议而引起的争议案。在SCC Venture VI Holdco G, Ltd 诉Zhao Changpeng 一案中(高院杂项案件2017年第 2770号,2018年4月24日),原告人取得了单方面禁制令,限制被告人就加密货币交易平台的股权融资与其他方订立任何协议。当不同的当事人试图获取新的业务机会时,争议便出现了。禁制令后来因为滥用诉讼程序而被撤销,原因是原告人错误地在没有通知被告人的情况下寻求单方面申请。

加密貨幣預測

BNBUSDT: BNB四小時週期更新

最近有點太過忙碌發文頻率驟降 歷經了雪崩式的下跌,失去熱度的低波動橫盤、再到最近曙光略現的反彈 整個幣圈最終在 8 月份 一眾主流幣們幾乎都是 inside month 也就是說,這個月的交易可以說是格外單純 “如果有 inside month 突破發生,那就轉為突破方向的思路” 例如這個用大級別 inside bar 發過好幾次文的 GMT 就是等 1.17 加密貨幣是金融趨勢 先上破還是 0.77 先下破 先上破就全面回到多頭思路 先下破就繼續空死他 都沒破收成 monthly shooter 就是 9 月繼續用判斷方向功能理解 當然,無論是 1.17 還是 0.77 距離現價都還有逾 20% 的空間 inside month 在這裡給了兩層意義 1. 沒破之前都還是大級別的震盪思路,不需要太激進的用動能邏輯殺盡殺出 2.

BTCUSDT: 2022/8/8 父親節慶祝行情? 關鍵位多空交界早已分享

BTC 1小時級別做多點位:23087 1.出現BULL信號 2.突破並站穩黃點線 還是一樣的方法一樣的原則,價格到了就開單,這次直接一根捅穿關鍵位,量價都非常不錯,這一陣子都一直在強調這個點位非常重要,恭喜有持續關注的夥伴,交易本就是一場磨練耐心的遊戲,堅守原則到最後就是贏家 不管怎麼樣關鍵位的破位都是必須進場的 ,用不用指標都無所謂的,只不過提供一個更好的進場點位

BTCUSDT: 縱橫幣海:比特幣以太坊行情分析2022.8.8

投資上只有一個方向,不是做多,也不是做空,只有做對的方向。我是縱橫幣海,一個願陪你東山再起的朋友。 一個人能有多大的成就,要看他有誰指點。希望我能是你的伯樂,陪你度難關,與你共進退。 消息面: 8月7日消息,美國參議院以51票同意、50票反對的投票結果推進一項由民主黨提出的《降低通貨膨脹法》(the Inflation Reduction.

BTCUSDT: [BTC] 4H 等級下降趨勢的機會

日線趨勢是向上的(日線低點越來越高) 在此前提下,4H 級別的下降趨勢(橘色線)向上突破時 通常提供不錯的風險報酬比 因為停損可放在 4H 前低跌破,而報酬通常是另一個日線高點

APEUSDT: APEUSDT 精美的諧波嵌套,短線持續偏空處理

震盪完全就是諧波型態的主場 近期的各種幣的各個時間週期 完全有一大堆可以用做諧波交易經典案例的行情 如果用流量的邏輯來講的話 根本就像是這些 K 線圖 收了諧波的業配 需要給予它足夠的曝光的感覺 lol 諧波的有趣之處就是 是個 "完全沒得事後諸葛" 的交易方法 只要你稍微有點諧波基本概念 哪些成功哪些失敗基本上是一目瞭然的 而也就回到了非常公平的勝率和盈虧比的統計 以及每一次遇到諧波的時候的關鍵大哉問: “這一次你做不做” 例如昨天上午有看到看空蝙蝠、且選擇這次要做的交易者 說他有 6.93 的空單持倉一點都不奇怪 這就是照著規則交易下、市場大哥賞的禮物 短線還在走綠色諧波的 CD 段 到達 5.88 之前都還是會更加傾向留意做空交易機會 Let's see how it goes yo!

BTCUSD: 年少不知位置高,錯把反彈當塊寶~

技術面此次反彈首次12h頂分型初見端倪 反彈就是反彈,不要上頭 長線目前的宏觀環境不具備大牛行情 甭管以太坊炒不炒作 不太負責任的認為長線最少有一次今年破新低的抄底機會 只要經濟不衰退或溫和衰退都可以 大周期真正的變數在於衰退程度 經濟問題越嚴重,熊市週期越長 很煎熬,目前還看不到也希望不要這樣。 但全球變數近幾個月實在太多了 戰爭、疫情、猴痘、政要刺殺/離職、國內地產/金融等等 加密貨幣是金融趨勢 有10%的可能,也要有所預期 真正宏觀環境和技術面都滿足牛市條件了 再槓桿梭哈都不遲(好比20年的10k附近突破歷史大三角) 今早還有個重磅信息:特斯拉28800附近賣出75%的倉位 主觀認為短期利空:機構不看好熊市後半場 長期利好:至少留有25%倉位,下個週期會回來。

XBTUSD: 諧波教學(2):蝴蝶形態、螃蟹形態的區別和應用

授人以魚不如授人以漁。希望我的分享能幫助到妳。 交易:簡單-簡單,和簡單-復雜-簡單,結果好像都是簡單,卻是完全不同的境界,前者是無知無畏,後者是大道至簡。在交易市場,妳賺不到認知以外的錢,依賴運氣獲得的橫財往往會憑實力虧掉。 如果妳認為自己靠運氣、隨意賣買就能獲利,大數法則、墨菲定律會教妳怎麽做人,太多人陷入賭徒謬論而不自知。壹定要沈下心、做好資金管理,把止損當成鐵律,靜靜的打磨自己的進出場邏輯。 PS:我不能去吹噓在TV分享的任何壹種技術,因為我知道僅靠技術分析很難做到持續盈利,它最大的作用是幫我制定了進出場邏輯,而我本人是對數字極為敏感的人,選擇這套系統做單屬於順勢而為

ETHUSDT: 2022/5/10 [消失的特輯系列] 教科書不會教你的事情:實戰中不同盤型的量價差異,殺多盤、軋空盤如何判斷和操作?

2022/5/10 教科書不會教你的事情:實戰中不同盤型的量價差異,殺多盤、軋空盤如何判斷和操作? BITSTAMP:BTCUSD COINBASE:ETHUSD ~開場嘮叨~ 大部分投資人其實不太懂市場主力鯨魚正在進行什麼策略、什麼目的、或盤勢進行到了什麼階段, "大都只看價格漲跌" 多數人都將注意力放在投資商品的價格變化上,每天看著價格上上下下、心情也跟著起伏不定, 每當價格下跌便覺得是主力在出貨割韭菜、每當價格上漲又覺得主力進場希望無窮, 看著價格變化,搞得自己低點恐慌、高點貪婪,不斷上演追高殺低的戲碼, 價格其實是你在投資時,最不需要去看的東西,價格只是盤勢進度位置的標記,並不那麼重要, 真正重要的是量價分析 + 市場籌碼分析(鏈上數據分析) + 投資心理學分析+ 市場情緒分析,.

NEARUSDT: 今天來看一下NEAR!

先看上面的日線圖,出現雙底型態並呈現底部抬升的走勢,目前在阻力區間(4.978~5.146)。 雙底滿足價位為6.088。 - 將週期放大到下圖的三日線,為了方便呈現,我將座標改成對數顯示。 圖中可以看到日線圖雙底的兩隻腳與前面底部型態的POC重疊,顯示此價位為支撐區間。 同時可以看到目前價位也來到先前盤整區的阻力區間,並與日線圖的阻力區間(4.978~5.146)重疊。 - 綠色水平線標出日線雙底目標價位供比較。 -

BTCUSDT: 【 比特幣走勢轉強 】

曾在【 比特幣已經到達大中小週期目標價 】的想法中提到三種計算方式,剛好皆在 22,788 附近,當時預計行情會在此休息,結果是在下方區間內震盪,近期兩週又再度回到此價位,從最底部量測到近期小高點,也有將近 40% 的漲幅。甚至有許多小幣都已經漲超過 50%,但市場上的熱度相當不夠。 近期與美股連動又回來了,圖中可以看到藍色轉折線是標普 500 ,這兩週的走勢轉折與標普 500 高度連動。標普 500 已經突破下降趨勢線一段子了,是比較早就轉強的投資標的,後續比特與不少小幣也都陸續的跟著突破。 今早 8 點的綠棒定下,看似守住了 22,788,上方空間不小,有機會震盪漲回到區間壓力.

BTCUSD: 穩健盈利的核心,什麼是交易系統?交易系統包涵哪些東西?關於我對交易系統的一些理解,歡迎交流指正~

“交易系統”這個詞彙想必大家都不陌生,但市場上真正擁有一套“穩健盈利”交易系統的人數實在屈指可數,今天和大家聊一聊我對交易系統的一些理解及應用方法,有不足的地方希望高手能夠批評指正,歡迎交流~ 首先,在聊交易系統之前我們必須要搞清楚一個市場的真相,無論技術分析還是基本面價值投資方法,又或是一些玄學預測方法,都無法準確無誤的預測市場下一步的走勢。最可怕的應該就是賺了錢的交易員偶爾也會做分析師的事情,導致大眾堅信市場是可以預測的,在明白市場無法預測之前,我們談交易系統簡直就是無稽之談,浪費時間. 個人認為一套完整併且符合科學依據的交易系統主要包含以下三個核心方面: 一.交易策略 二.資金管理 三.個人心理 以上三大核心因素缺一不可。 一.交易策略: 在明白了市場無法預測之後,我們應該搞清楚我們所應用的所有的交易方法,例如.

熱錢湧入、市值不容忽視!你該知道的虛擬貨幣 3 趨勢!

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這篇學長想讓你知道

現象一:比特幣、以太幣的市值已經大過許多世界級的大公司

截至 2021 年 8 月 22 日,如果與世界級大公司的市值比較(下圖),比特幣已經是世界第七大,市值超過巴菲特的波客夏、Visa、Tesla、NVIDIA 等大公司,可見熱錢湧入的瘋狂程度,或許也是因為比特幣這一年來的飆漲才更加推升整體加密貨幣的市值直線上升。

比特幣市值為世界第 7 大

▲比特幣市值為世界第 7 大,截自 CoinMarketCap

加密貨幣第二大的以太幣為第 23 名,最早推出的 S&P 500 ETF SPY 則是排在第 21 名,與以太幣僅有兩名之差。

以太幣市值為世界第 23 大

▲以太幣市值為世界第 23 大,截自CoinMarketCap

根據 Tan and Low 及 Bouri 等人分別在 2017 年及 2019 年的研究(註),虛擬虛擬貨幣之首的比特幣一直沒有進入主流視野的一大部分原因,是因為有大量的年輕散戶喜歡在裡面投機衝浪,且沒有被大多數主流國家正式納入監管與稅務,甚至是有洗錢的疑慮。

這件事直到 2020 年開始有許多大型機構提供相關服務才有比較大的改善。

現象二:大型機構陸續提供加密貨幣服務

Morgan Stanley 在 2021 年推出的加密貨幣研究報告上,明確列出了多數世界級大公司開始提供相關服務的日期,截圖如下,因為圖中是英文的,學長在圖下方會以推出服務的時間序,列出幾個大家較熟悉公司的作法。

富達投資的 Fidelity Custody

世界級的投資機構,從 2020 年 8 月開始出比特幣基金給他們的財管客群。

Square(SQ-US)

金融創新的強勢挑戰者公司,一路以來顛覆了許多金融的細分領域,例如POS系統、支付、餐飲等等,它們推出的Cash APP除了是行動支付外,同時也能讓使用者投資加密貨幣,股價從上市以來也不斷飆漲,在 2020 年 8 月宣布投資 50Million 比特幣,並在 2021 年 2 月再次買入 170M 比特幣。

PayPal

身為全球支付龍頭,也在 2020 年 10 月宣布他們在世界各地的使用者可以透過他們的服務購買加密貨幣。

貝萊德(BlackRock, 加密貨幣是金融趨勢 BLK-US)

一樣為世界級的投資機構,在 2021 年 1 月一口氣申請了兩支比特幣基金上市。

世界級發卡組織,也在 2021 年 1 月推出一張信用卡,該卡的獎勵就是比特幣。

MasterCard(MA-US)

也是世界級發卡組織,在同年 2 月宣布他們的支付網路可以使用比特幣支付。

現象三:世界各國監管態度不一

通常監管、法規總會慢潮流好幾步形成。根據鏈聞ChainNews在 2021 年 7 月推出的文章總結,亞洲各國目前偏向於高壓監管,歐洲部分國家採肯定態度,例如德國已制定相關法令,開放基金可以投資虛擬貨幣,而波蘭在 2021 年 9 月在國會以壓倒性的票數通過加密貨幣的監管,等待總統簽字立法中。

薩爾瓦多則搶先各國將虛擬貨幣納為法定貨幣,並在 2021 年的 9 月比特幣暴跌時展開「國家級超底」購入數百顆。美國則是採取相對溫和手段,參議院在 8 / 11 通過的基建法案中,也將針對加密貨幣經紀商徵稅,顯示美國當局的確有持續在關注此市場的發展。

可以預想的是隨著虛擬貨幣市場的蓬勃發展,各國一定會逐漸採明確立場,而隨著浪潮(Inspur, 600756-CN )的成長,想必各國在未來幾年的時間內會逐步制定出適當的法律監管。

加密貨幣處於早期採用階段

沿用我在電動車那篇提到的模型〈創新採用階段〉,此模型由全球最強管理顧問公司之一的麥肯錫在 2018 年的一份電動車研究報告中提到,有興趣可看學長的文章如下。投資下一波熱門商機:電動車趨勢與相關ETF解析 (一) | 理財學長 – vocus

  • 第一階段:趨勢訊號出現,但不明顯
    此階段訊號還不明顯,而且有很多看空看多的雜訊出現。
  • 第二階段:趨勢確立
    主要國家、主流觀點確立明確的方向。
  • 第三階段:無法忽視的浪潮
    全球已經認可且企業與消費者已在日常生活中大量使用。
  • 第四階段:成為新常態
    在全球大量接受後,產業開始進入成熟階段,如同現在的 iPhone:人人都接受且大量使用,難再有爆發式成長。

加密貨幣趨勢

如果用此模型來看加密貨幣趨勢,隨著各大世界級公司陸續提供服務,世界各國雖態度不一但皆有表態關注,現在虛擬貨幣很可能是在第一階段趨勢訊號出現準備過渡到第二階段,處於相當早期。當然這不代表加密貨幣趨勢一定會一路順利走到第四階段新常態,只能說這是我們可以關注的領域,並藉此參考趨勢發展。

由上面學長的整理可以看出趨勢浪潮的來臨,身為指數 ETF 投資人,雖然核心精神是被動投資、擁抱傳統股債組合,但也不需要將自己完全隔絕於世界變化之外。

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現職金融業產品經理,曾任龍頭金控儲備幹部,台美雙碩士(MBA),志在教導上班族被動投資全球 ETF 組合,主題涵蓋美股、ETF、資產配置、個股分析、理財知識。

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