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典型龐氏騙局

典型龐氏騙局

美国证券交易委员会周一指控 11 名个人参与创建和推广欺诈性的加密金字塔和庞氏骗局 Forsage,从包括美国在内的全球数百万散户投资者那里筹集了超过3亿美元。Forsage 利用新投资者的资产以典型的庞氏结构向早期投资者付款。 Dune Analytics的数据显示,Forsage 曾经是以太坊区块链上最受欢迎的 dApps 之一,并且在其巅峰时期消耗了大约四分之一的区块链带宽并导致 Gas 费用飙升。(Coindesk)

典型龐氏騙局

一、庞氏骗局的由来 与发展

前文 我们已经提到过, 庞氏骗局 是由 一个名叫查尔斯-庞兹的投机商人 “发明”的。简单说来“旁氏骗局”是指以高资金回报率为许诺,骗取投资者投资,用后来投资者的投资去偿付前期投资者的欺骗行为。最为著名的庞氏骗局案例莫过于2008年底浮出水面的“麦道夫诈骗案件”。不幸的是,近年来,“庞氏骗局”在中国也大行其道,受害者众多,从过去的“万里大造林”到“世界通”案,传销类案件这种典型的“庞氏骗局”案件在我国可谓是一波未平一波又起;于此同时,像“东阳吴英集资诈骗案”、“丽水小姑娘集资诈骗案”等以非法集资为代表的新型的“庞氏骗局”案件在我国可谓是大江南北红极一时。此外,以“世纪黄金案”、“荣鑫洋黄金案”等为代表的非法经营黄金期货案在我国同样是泛滥成灾。据不完全统计,在互联网上存在过的各类黄金期货内盘总共有多达300余个,而被查处的案件仅仅不到十起,可想而知有多少骗子在攫取了大量的不义之财后依然逍遥法外。

、庞氏骗局的典型特征

1 、骗子为了达到吸引投资的目的往往会不计成本树立良好的形象及口碑,并利用种种手段建立人脉网。大洋彼岸的麦道夫,在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网,利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者,并以慈善的名义捐款数千万美元,赢得了华丽的外衣。在中国, “万里大造林”不惜重金礼聘明星为其代言在中央电视台刊登广告;东阳富姐吴英则同样通通种种手段将自己包装成一个商业奇才,将“本色集团”包装为一个热心公益、锐意进取的大公司; “世纪黄金案”的主谋张勇在数年的经营过程中通过本地的各大媒体广泛宣传其黄金期货交易,使得数以千计的投资者以为找到了发财的良机并将毕生的积蓄投入其中。

庞氏骗局 的防范

庞氏骗局最大特点便是具有较强的欺骗性,同时持续的时间一般较长。像麦道夫的骗局持续时间长达 20余年,我国的“吴英案件”也持续有数年时间,给广大投资人带来的损失可谓是毁灭性的,甚至有不少投资人在绝望之际走上了不归之路。如何防范此类骗局的发生成为了人们普遍 关注的问题 。笔者认为应从以下几方面着手进行防范:

从经济学 角度看 , 没有一项投资是完全无风险的。任何显赫的名字,哪怕是巴菲特,也并非无可置疑的。麦道夫骗局之所以能够成立,与其 “赚钱神话”是分不开的。但作为一个投资基金,在相对比较成熟的美国市场,不管是熊市牛市,每年都能有10%甚至更高的投资收益,用许多美国分析师的话说,“这是好得让人难以想象的事实”。在美国尚且如此,在投资环境还相当不成熟的中国,吴英们向投资者许诺的高息又究竟是靠什么实现的呢?相信会去考虑这个问题的投资者可谓是凤毛麟角,广大的投资者都已经被吴英们的个人魅力和客观的投资回报搞得神魂颠倒,哪会去考虑这种问题。因此作为政府就应当通过各种手段揭露类似的骗局,让投资者清醒地认识到风险与回报永远是成正比的,世界上不存在低风险甚至零风险但是高回报的投资项目,如果有那只能是骗人的。

金融市场是投资与投机并存的市场,信息是决定市场价格的重要要素。而在一个不可能完全完善的市场中,信 息不对称是金融市场中的基本常态。因此,市场监管制度的前提往往是确立强有力的信息披露制度,确保经过审计 的财务报告真实、可信,使投资者获得知情权。如果听任信息披露违规,市场的公信力将被不断削弱。因而,信息 披露法律制度成为英美等成熟市场国家证券法律的核心与基石,世界各国金融市场无不对其备加推崇。在麦道夫欺诈案中,麦道夫庞氏骗术的得逞,也证明了信息披露制度虽然日趋完善,却未得到投资者和监管层的充分重视。

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美 SEC 指控 11 人参与超 3 亿美元的加密庞氏骗局 Forsage

据 CoinDesk 8 月 2 典型龐氏騙局 日报道,美国证券交易委员会(SEC)周一指控 11 名个人参与创建和推广欺诈性的加密金字塔和庞氏骗局 Forsage,从包括美国在内的全球数百万散户投资者那里筹集超过 3 亿美元。

根据 SEC 的指控,2020 年 1 月,Vladimir Okhotnikov、Jane Doe(又名 Lola Ferrari)、Mikhail Sergeev 和 Sergey Maslakov 联合推出 Forsage,这是一个允许数百万散户投资者通过智能合约进行交易的网站。Forsage 在以太坊、Tron 和 Binance 区块链上运行。然而,据称 Forsage 已作为传销计划运作两年多,其中投资者通过招募其他人加入该计划来赚取利润,Forsage 还利用新投资者的资产以典型的庞氏结构向早期投资者付款。

推广者 Sarah Thiessen、Carlos Martinez、Ronald Deering、Cheri Beth Bowen 和 Alisha Shepperd、制作 YouTube 视频广告的 Samuel Ellis 和 Mark Hamlin 被指控欺诈以及发行和销售未注册证券。

其中 Ellis 和 Thiessen 已经与 SEC 达成和解,包括没收非法所得和民事处罚。SEC 要求对其余推广者和四位创始人实施禁令救济、没收非法所得和民事处罚。

Dune 数据显示,Forsage 曾经是以太坊区块链上最受欢迎的 DApp 之一,并且在其巅峰时期消耗大约四分之一的区块链带宽并导致 Gas 费用飙升。

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中基优选50指数正式发布

加密货币骗局再现!涉案金额超20亿,全球数百万散户“哭了”!

见习记者 赵心怡
又见加密货币“庞氏骗局”!
美国证券交易委员会(SEC)于当地时间8月1日,指控加密货币平台Forsage创办及营销团队等11人涉嫌参与加密货币庞氏骗局(Pyramid and Ponzi scheme),涉案金额超3亿美金(20亿元人民币),波及数百万散户投资者。
(来源:美国证监会网站)
运作方式为典型的庞氏结构
据SEC官网显示,Forsage是一个去中心化的智能合约平台,允许散户投资者通过在Ethereum(以太坊)、Tron(波场)和Binance(币安) 区块链上运行的合约进行交易。早在2020年1月,网站Forsage.io就已经开始从世界各地的散户投资者手中筹集资金。
(来源:Forsage官网截图)
在被指控的人员团体中,除了4名Forsage的创始人外,还有负责在社交平台进行营销推广的3人,和一位来自游戏“加密十字军”(Crypto Crusaders)团体的成员。监管机构表示,Forsage在未经注册证券发行和销售的情况下,上述团体就擅自进行了推广和营销,并且至少已在美国五个州完成操作。
事实上,Forsage的运作方式是典型的庞氏结构——先入局的投资者通过不断招募新人加入并收取利息来赚钱,进而制造出盈利的假象进一步骗取更多的投资。
美国证券交易委员会加密资产和网络部门副总监Carolyn Welshhans称,Forsage是一个大规模的庞氏骗局,同时还在积极向投资者推销,欺诈者不会因为其诈骗集中在智能合约和区块链上就可以脱离联邦证券法。
在还未判决的情况下,有两名被告同意和解,并被永久禁止再违反相关条款或进行其他相关活动。此外,其中一人同意上交非法所得并支付民事罚款,另外一人也将被法院要求支付这两项钱款。这两项和解措施均需经过法院批准。
7月币圈“噩耗”不断
整个七月,币圈的负面消息接二连三,风波不断。
受到头部加密货币对冲基金三箭资本(3AC)破产事件的连带影响,加密货币经纪商Voyager Digital也于几天后申请了破产,Voyager对3AC的敞口包括15,250 BTC(比特币)和3.5亿USDC(一种加密货币稳定币),共计价值约6.6亿美元(约44亿元人民币)。
当地时间7月13日,全球最大的加密货币贷款平台之一Celsius Network 已在纽约南区美国破产法院申请破产。Celsius表示,之所以主动启动破产程序,是想要“为公司提供稳定业务的机会,并顺利完成破产重组交易,为所有利益相关者实现价值最大化。”
(来源:推特)
主攻新加坡和泰国等市场的加密货币交易所Zipmex也在7月19日宣布,中止用户提款,并表示主要原因是公司无法掌控的多种环境营销,包括市场波动,以及由此造成一些公司重要业务合作伙伴陷入财务困境。
7月下旬,美国最大的加密货币交易所Coinbase的员工又被指控与另外两人共同参与了一桩电信欺诈案。纽约南区检察官表示,这三名男子利用机密信息交易Coinbase即将上市的资产,获得了150万美元的非法收益。
编辑:舰长