怎样投资加密货币？
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数据显示：65%的比特币流通供应在过去12个月内没有变动 投资者在熊市依然坚定持有！
Glassnode的数据显示855万比特币（占流通供应量的 45%）至少两年没有变动，而722万比特币（占流通供应量的 38%）在三年内没有变动。进一步缩小到五年或更长时间没有移动的供应量，我们看到它趋向于437万比特币的历史新高，占供应量的23%。
瑞士财富管理公司 Pictet Group 警告私人银行不要投资加密货币
PA一线 ｜2022-08-05 20:45
PANews 8月5日消息，AMBCrypto发推称，瑞士财富管理公司 Pictet Group 警告私人银行不要投资加密货币。
据悉，Pictet Group 总部位于日内瓦，是瑞士最大的银行之一，主要为私人客户和机构提供财富管理、资产管理和资产服务方面的服务。
加密貨幣投資入門 基本知識及買賣步驟
Ethereum / Ether (以太坊 / 以太幣)：可以說是繼Bitcoin之後另一受人注目的加密貨幣，在2015年正式推出，它 (Ethereum) 怎样投资加密货币？ 具有智慧合約技術或去中心化應用程序功能的公共區塊鏈平台，任何程式開發員也可建立區塊鏈的應用程式及智能合約，執行交易或指令如買賣支付，應用性較Bitcoin高，亦是外界看重Ethereum的原因。而在Ethereum中流通的加密貨幣稱為Ether，目前總市值約360億美元 (截至2020年7月29日)，每日成交量達115億美元，是第二大交投活躍的加密貨幣。
USDT (Tether USD，泰達幣)：與一般加密貨幣不同，USDT與美元掛鈎，其發行商Tether承諾一個USDT幣等值1美元，USDT的發行量與Tether的美元儲備相對，確保會有足夠美元作兌換。這種與法定貨幣掛鈎，幣值較為穩定的加密貨幣亦被稱作「穩定幣」。由於USDT與美元掛鈎，幣值維持在1美元左右，經常用於幣幣交易 (不同加密貨幣之間的交易)，在其他加密貨幣下跌時，亦可作避險之用。
加密貨幣交易方式
挑選交易所的原則及條件
選擇加密貨幣交易所，除了本身的交易平台技術要安全可靠，還要透過KYC (了解你的客戶，Know Your Customer) 及AML (反洗錢，Anti-Money Laundering) 機制，驗證客戶身份，防止不法分子利用加密貨幣進行洗黑錢、詐騙及其他非法活動，避免影響加密貨幣交易所運作而波及一般正常客戶。
【加密货币系列】投资“币”，从三大币种与相关 ETF 开始！（限时公开阅读）
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由于区块链技术不断升级，同时相关应用也推陈出新，因此产生出规格各异、应用相仿的加密货币，每个加密货币背后都可能代表一个新型技术规格、或一种应用项目（或更广泛的应用生态系）。在这边我们以三个面向的来概括将加密货币：市值最大的加密货币、平台币、和 DeFi 应用币，以下就针对这三类加密货币做基本介绍：
1. 按照市值排列的加密货币
比特币：加密货币第一，成为币圈价值中心信仰
比特币做为第一个以区块链技术发行的加密货币，币圈俗称「大饼」。2008/10/31 自称中本聪的人在网路上发表了比特币白皮书。随后，比特币于 2009/1/3 创建，为未来区块链的兴起开了第一枪。由于这个缘故，外加比特币「供给有限」的特性，其价值逐渐成为币圈中的广泛信仰。即便后来区块链的相关技术规格不断迭代更新，比特币在交易速度与应用扩充性上，相较其他新型态的币种竞争优势不明显，然而其作为「价值储存」的地位仍难以撼动，为加密货币中市值最大的币种。
以太币：智能合约原生币种， 区块链多元应用滥觞
以太坊于 2014 年建立后，广泛的拓展后续区块链应用，其做为一个智能合约平台，任何人皆可在属于以太坊的区块链上撰写逻辑，建构其去中心化应用（DAPPs），例如锚定美元价值为 1:1 的稳定币 USDT 也是运行在以太链上所发行的代币、最近交易火热以单一拥有的网路物件（ 如艺术品、球星影片）应用买卖也是奠基于此智能合约的基础技术。
至于以太币则是作为去中心化应用的传输媒介，简单譬喻的话就是以太坊的区块链类似火车轨道、各式智能合约应用像是一台台火车，至于以太币则是推进火车的燃料。虽然目前也有许多底层区块链想要与以太坊竞争智能合约平台，不过由于以太币具备先进者优势，地位相对不可撼动，稳定市值第二大的加密货币币种。
2. 平台币
平台币是由各家加密资产交易平台发行的加密货币，例如币安交易所的币安币（BNB）、FTX 加密货币衍生品交易所发行的 FTT。平台币普遍功能在于交易手续费减免 、持有可获取平台放送奖励（空投）、其他平台相关权益服务等（例如参与新型币种上线的投票）。此外，平台币也会明定一定的奖励／回购机制，以赋予该平台币一定的价值。
资料来源：币安
值得注意的是，各大平台除了提供各型加密货币的现货交易，也提供包含资金借贷、槓桿合约、与股权连结、流动性挖矿等相关投资商品，有些纯粹参与币种价格波动，有些却以类似固定收益的方式进行。各平台努力推出新型投资商品，以赋予平台币更多的应用价值，因此研究各大交易所平台的商品发展和竞争力，也有助于判断是否持有该平台币的重要依据！
3. DeFi 币
DeFi（Decentralized Finance）去中心化金融的崛起，透过在智能合约平台（例如主流的以太坊）上建立包含特定逻辑应用的智能合约，实现无中心营运机构的去中心化金融服务，例如货币交易、资金借贷、衍生性商品等。有些 DeFi 平台会发行其特有代币，属于 DeFi 币，并授与代币特定功能及奖励分配机制。例如，去中心化借贷平台的 Compound 发行的 COMP，其分配机制包含奖励资金借贷双方可获得一定数量的 COMP（简单说就是借贷即挖矿），做为促进 DeFi 平台资金承贷量的手段。
目前 DeFi 平台属于刚起步的阶段，经历 2020 年飞跃性的成长，存放在 DeFi 平台的市值已超过亿美元单位，因此后续的发展相当值得关注。由于 DeFi 应用通常伴随加密货币的抵押，因此观察 DeFi 锁仓量可间接了解 DeFi 的应用发展，DeFi 持续发展也有助于 DeFi 币价值的推升。惟须特别留意，DeFi 热潮下也可能会有许多对投机炒短线的项目方，需投资者多加留意。
二、加密货币相关投资商品
1. 加密货币交易所：开办加密货币钱包帐户，投资商品种类最多元
加密货币交易所商品种类多元，包含现货、远期合约、槓桿合约代币等，另外也有资金放贷、质押挖矿等固定收益性质的商品。至于全球加密货币交易所的数目也是不胜枚举，建议用户可主要从世界龙头的交易所开始选择，并以下列几个方向斟酌选择加密货币交易所，包含交易所交易量、手续费率、商品多元性：
2. 加密货币 ETF：直接购买追踪比特币、以太币表现的 ETF
许多证券公司也发行追踪比特币或以太币的 ETF，使投资者在传统证券市场即可加入购买。知名的有 Grayscale 发行的比特币信託基金（美股代号：GBTC）和以太币信託基金（美股代号：ETHE），惟须注意其有管理费率和溢价问题。未来若证券监管单位开放，可望有更多证券公司发行追踪加密货币的 ETF，可望大幅改善持有成本。
3. 加密货币相关公司 ETF：加密货币 / 电子支付兴盛，投资卖铲子的公司
加密货币兴盛，与加密货币生态系相关的公司也有一定的表现机会，包含提供相关金融服务的公司或与矿机相关半导体产业公司。这类公司间接曝险在加密货币的发展趋势，相对可避免与加密货币有相同程度的价格波动，以下整理相关的美股 ETF。
MM 研究员
2021 年 3 月是 M 平方的数位货币月，我们从政府端的角度发行 CBDC 影音课程，也在民间的加密货币中，发布了加密货币系列文章、操盘人必看和观测站，期待与用户一起密切关注科技的趋势发展，并为自己的投资负责！
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